¿Es una buena opción OANDA?

Comisiones de Trading en OANDA

Si estás operando desde México, OANDA te ofrece tres opciones de cuenta de trading:

• Cuenta Estándar
• Cuenta Premium
• Cuenta Premium Plus

Como era de esperarse, hay algunas diferencias entre cada tipo de cuenta, más allá de los spreads promedio.

Comparación de Tipos de Cuenta

1. Comisiones de la Cuenta Estándar en OANDA

Las pruebas realizadas por mi colega Ross Collins encontraron que OANDA ofrece un spread promedio de 1.06 pips para el par de divisas EUR/USD.

Esto representa aproximadamente 0.5 pips menos que el promedio de la industria, lo cual es un resultado positivo, especialmente considerando que este es el par de divisas más popular y más operado a nivel mundial.

¿Cómo funcionan las comisiones en la cuenta estándar?

En la mayoría de las cuentas estándar de los brókers:

• No pagarás comisiones directas por las operaciones que realices.
• En cambio, enfrentarás un spread más alto en tus posiciones.
• El costo de la operación está incluido en el spread, por lo que no se te cobrará una tarifa adicional por abrir o cerrar la operación.

¿Vale la pena evitar la comisión si el spread es más alto?

Aquí es donde las cosas se pueden volver confusas para los traders:

• Es cierto que evitarás las comisiones, pero ¿realmente es mejor si terminas pagando un spread más amplio?
• A largo plazo, este costo oculto en los spreads puede ser más caro que pagar una pequeña comisión por operación.

¿Es igual en todos los pares de divisas?

Lamentablemente, no. Los spreads varían según el par de divisas.

A continuación, te compartiré más resultados de las pruebas realizadas por Ross Collins en otros pares de divisas.

Aquí puedes ver que OANDA supera el promedio de la industria en los pares de divisas EUR/USD y AUD/USD. En los otros cuatro pares analizados, el spread es ligeramente más alto.

Sin embargo, en los pares de divisas principales más operados, el spread no se encuentra muy por encima del promedio, por lo que no debería afectar demasiado tus costos de trading. Además, seguirás evitando pagar comisiones.

Ejemplo de operación con 1 lote EUR/USD en la Cuenta Estándar:

• Costo por spread a 1.06 pips = $10.60 USD por operación
• Sin comisiones adicionales
• Sin reembolsos disponibles

2. Comisiones de la Cuenta Premium de OANDA

El siguiente nivel después de la cuenta estándar es la Cuenta Premium. Como viste en la tabla anterior, esta cuenta ofrece spreads más ajustados, aunque conlleva ciertos requisitos.

• No pagarás comisiones en las operaciones.
• Deberás mantener un saldo mínimo de $10,000 USD.
• Obtendrás un spread promedio de 0.70 pips para el par EUR/USD (0.36 pips por debajo del promedio de la cuenta estándar).
• Reembolsos por trading de $0.40 USD por lote, siempre que operes al menos 200 lotes al mes.

Ejemplo de operación con 1 lote EUR/USD en la Cuenta Premium:

• Costo por spread a 0.70 pips = $7.00 USD por operación
• Sin comisión adicional
• Reembolso potencial: $0.40 USD (si cumples con el volumen requerido)
• Costo neto con reembolso: $6.60 USD por operación

¿Vale la pena? Si puedes mantener un volumen alto de operaciones y el saldo mínimo, estarías ahorrando $4 USD por operación, lo que puede sumar con el tiempo. Sin embargo, los requisitos son elevados y las recompensas son relativamente bajas si no alcanzas ese volumen.

Comisiones de la Cuenta Premium Plus de OANDA

La cuenta Premium Plus es el nivel más alto que ofrece OANDA a los traders en México. Te da acceso a los spreads más ajustados, con un promedio tan bajo como 0.10 pips en el par EUR/USD.

• Ahorro considerable: 0.96 pips menos que el promedio de la cuenta estándar y 0.60 pips menos que en la cuenta premium.
• Reembolso de $0.60 USD por lote operado.

Requisitos para la Cuenta Premium Plus:

• Operar al menos 500 lotes al mes (equivalente a $50 millones USD).
• El volumen mínimo es necesario tanto para calificar para el reembolso como para acceder a la cuenta.

Ejemplo de operación con 1 lote EUR/USD en la Cuenta Premium Plus:

• Costo por spread a 0.10 pips = $1.00 USD por operación
• Sin comisión adicional
• Reembolso: $0.60 USD por operación
• Costo neto con reembolso: $0.40 USD por operación

Esta cuenta solo es viable para traders de alto volumen que puedan mantener este nivel de operaciones.

3. Comisiones de la Cuenta Libre de Swaps (Swap-Free)

OANDA solo ofrece cuentas sin swaps en ubicaciones seleccionadas. Lamentablemente, estas cuentas no están disponibles actualmente en México.

Mi Veredicto sobre las Cuentas de OANDA

OANDA se posiciona entre los brókers más competitivos que operan en México, gracias a sus spreads ajustados, incluso en la cuenta estándar.

• La mayoría de los traders estarán satisfechos con la opción Estándar.
• Las pequeñas diferencias en los spreads y los reembolsos limitados no justifican, en mi opinión, subir a la cuenta Premium para la mayoría de los traders.
• Si ya eres un trader de alto volumen, podrías considerar las cuentas Premium o Premium Plus para aprovechar los spreads reducidos y los reembolsos por operación.

En general, diría que OANDA ofrece un servicio rentable y flexible para la mayoría de los tipos de traders en México.

Plataformas de Trading en OANDA

Al operar con OANDA en México, puedes elegir entre cuatro plataformas de trading:

• MetaTrader 4 (MT4)
• MetaTrader 5 (MT5)
• Aplicación móvil OANDA fxTrade
• TradingView

Antes de Empezar: Información Importante

Antes de profundizar en estas plataformas, hay un par de puntos importantes que debes tener en cuenta:

• MetaTrader 4 (MT4) ya no está disponible para nuevos traders en OANDA.
• Si ya estás usando MT4 con OANDA, no hay problema: podrás seguir utilizándolo sin interrupciones.

Plataformas de Trading en OANDA

Al operar con OANDA en México, puedes elegir entre cuatro plataformas:

1. MetaTrader 4 (MT4)
2. MetaTrader 5 (MT5)
3. Aplicación móvil OANDA fxTrade
4. TradingView

Cambios Importantes en las Plataformas Disponibles

• Ya no es posible abrir nuevas cuentas de OANDA y acceder a través de MT4. En su lugar, la plataforma te redirigirá a descargar MT5.
• Aunque TradingView no aparece listado en el sitio web de OANDA, puedes abrir la plataforma de TradingView y conectar tu cuenta de OANDA desde ahí sin problemas.

Dado que OANDA está dejando de lado MT4 y, por alguna razón, no promociona directamente el uso de TradingView, me enfocaré en analizar MT5 y la aplicación móvil fxTrade.

MetaTrader 5 (MT5) en OANDA

En mi opinión, MT5 es una opción sólida para operar con OANDA.

Funciones principales:

• Más de 38 indicadores técnicos y 44 herramientas analíticas.
• 21 marcos de tiempo diferentes y tres tipos de gráficos.
• Personalización avanzada para adaptarse a distintos estilos de trading.

Actualización con MetaTrader Premium Plugins:

• Agrega 28 indicadores y herramientas adicionales.
• Indicadores como el Pivot Point ofrecen información precisa sobre posibles rupturas de mercado.
• Puedes integrar diferentes herramientas analíticas en el mismo gráfico, algo que no todas las plataformas permiten.

Marketplace de MT5:

• Puedes publicar tus indicadores personalizados o explorar los creados por otros traders.
• Esto es valioso para quienes buscan estrategias avanzadas de trading.

Calendario de pronósticos en tiempo real:

• Te ayuda a programar operaciones en el momento ideal.
• Útil para proteger tus posiciones contra retrocesos inesperados.

Funciones Avanzadas de MT5

Expert Advisors (EAs):

• Estrategias automatizadas de trading.
• Configuras las reglas y el sistema ejecuta las operaciones por ti, mejorando la eficiencia.

Depth of Market Tracker:

• Rastreador de volumen de operaciones.
• Útil para anticipar tendencias de mercado, ya que un volumen alto puede indicar movimientos fuertes.

Aplicación Móvil OANDA fxTrade

OANDA no ofrece una aplicación de escritorio propia, pero cuenta con la aplicación móvil fxTrade para dispositivos iOS y Android.

Características destacadas:

• Más de 70 indicadores y herramientas (superando a MT5 en cantidad).
• Incluye las herramientas gráficas avanzadas de TradingView:
  • Indicadores como MACD, Estocásticos y Bandas de Bollinger.
  • Personalización de gráficos con opciones como Renko, velas japonesas y otras 15 configuraciones diferentes.
• Interfaz bien diseñada con funciones como órdenes con un solo clic, lo que agiliza las operaciones.

Alternativa móvil: MT5 App

• También puedes usar la aplicación móvil de MT5, aunque es una versión lite de la plataforma completa.
• No podrás acceder a indicadores personalizados ni utilizar funciones de trading automatizado.

Veredicto: Plataformas de Trading en OANDA

Aunque no hay muchas opciones de plataformas, el soporte para MetaTrader 5 es sólido.

• MT5 es ideal para traders avanzados en México que buscan personalizar su experiencia con indicadores específicos.
• La aplicación móvil fxTrade es excelente si prefieres operar desde tu dispositivo móvil, aunque no sustituye por completo a las funciones avanzadas de MT5.

Mi recomendación: si buscas aprovechar al máximo las herramientas de trading, opta por la plataforma completa de MetaTrader 5.

¿Es seguro OANDA?

La seguridad de un bróker se basa en tres aspectos principales:

1. Regulación
2. Reputación
3. Reseñas

Un bróker debe destacar en estos tres aspectos, y en el caso de OANDA, lo hace. De hecho, el análisis de mis colegas en CompareForexBrokers le otorgó a OANDA una calificación de 100% en confianza.

Regulación

OANDA no tiene sede en México. Si operas a través de este bróker, estarás utilizando una organización offshore con base y registro en las Islas Vírgenes Británicas (BVI), regulada por la Comisión de Servicios Financieros de las BVI.

Esto no es inusual en el mundo del forex. Dado que el mercado de divisas es, por naturaleza, internacional, operar con un bróker offshore es completamente aceptable. Además, OANDA sigue siendo un bróker confiable.

De hecho, el bróker está licenciado y autorizado por nueve reguladores internacionales en total, lo que demuestra su compromiso con las regulaciones globales, aunque estas autorizaciones no cubran la jurisdicción mexicana.

Organismos Reguladores Internacionales de OANDA

• OANDA Corporation – Opera en Estados Unidos bajo la regulación de la CFTC/NFA.
• OANDA Europe Limited – Opera en Reino Unido y Europa bajo la regulación de la FCA.
• OANDA TMS Brokers S.A. – Opera en Polonia bajo la regulación de la KNF (PFSA).
• OANDA Asia Pacific Pte Ltd – Opera en Singapur bajo la regulación de la MAS.
• OANDA (Canada) Corporation ULC – Opera en Canadá bajo la regulación de la CIRO (anteriormente conocida como IIROC).
• OANDA Australia Pty Ltd – Opera en Australia bajo la regulación de la ASIC.
• OANDA Japan Inc – Opera en Japón bajo la regulación de la FSA.

Aunque estos organismos no supervisan directamente el trading en México, su presencia internacional refuerza la fiabilidad y credibilidad de OANDA.

Reputación de OANDA

Con casi tres décadas de operación, OANDA es uno de los brókers más establecidos a nivel mundial.

• La plataforma cuenta con aproximadamente 47,000 cuentas activas, una cifra ligeramente por debajo del promedio de los brókers líderes, pero con una alta participación de sus usuarios.
• El volumen de trading diario de $10.70 mil millones USD refleja su solidez y la confianza de los traders.
• En TradingView, ha sido la opción más popular entre los usuarios en 2020, 2021 y 2022, ganando el premio de Broker del Año en 2023.

Reseñas de OANDA

Para evaluar la experiencia real de los usuarios, revisé las opiniones en Trustpilot:

• OANDA mantiene una calificación promedio de 4.1/5 basada en más de 900 reseñas.
• Incluye reseñas de cinco estrellas por parte de traders mexicanos que confirman la fiabilidad del bróker.
• Según los datos de Trustpilot, OANDA responde al 76% de las reseñas negativas en un plazo de una semana, lo que demuestra su compromiso con el servicio al cliente.

¿Es OANDA Confiable? – Mi Veredicto

• Su presencia en el mercado por casi 30 años y las buenas reseñas recientes son una clara señal de su compromiso con los traders.
• Ha obtenido licencias de organismos de primer nivel como la ASIC y la FCA, lo que demuestra su cumplimiento con los estándares internacionales de regulación.
• Un aspecto a tener en cuenta es que fuera de la UE, no ofrece protección contra saldo negativo, por lo que los traders mexicanos deberán ser cautelosos al gestionar sus riesgos.

Depósitos y Retiros en OANDA

Me sorprendió gratamente la variedad de métodos de depósito y retiro disponibles para los traders mexicanos.

Depósito Mínimo en OANDA

Una de las características más atractivas de la cuenta estándar es que no requiere un depósito mínimo inicial. Puedes comenzar con prácticamente cualquier cantidad.

• El depósito mínimo recomendado para operar efectivamente es de:
  • 25 EUR, USD o GBP
  • 500 CZK

🔒 Cuentas Premium y Premium Plus:

• Para abrir una cuenta Premium, necesitas depositar al menos $10,000 USD.
• La cuenta Premium Plus requiere suficiente capital para mantener un volumen mínimo de 500 lotes mensuales.

Monedas Base Aceptadas

Según mis pruebas, las cuentas solo aceptan las siguientes monedas:

• EUR (Euro)
• USD (Dólar estadounidense)
• GBP (Libra esterlina)
• CZK (Corona checa)

Lamentablemente, OANDA no acepta MXN actualmente. Sin embargo, la mayoría de los traders mexicanos prefieren operar en USD para evitar cargos por conversión.

Opciones de Depósito y Comisiones

OANDA ofrece varias opciones de depósito, superando a muchos de sus competidores en este aspecto:

• Tarjetas de crédito y débito
• Transferencias bancarias
• Depósitos vía Neteller
• Depósitos vía Skrill

No admite pagos a través de PayPal.

Sin comisiones por depósito (excepto las tarifas impuestas por tu proveedor de pagos).

El proceso de depósito es sencillo y fácil de realizar directamente desde el área de gestión de cuentas en el sitio web.

Velocidad de los Depósitos

• Los depósitos con tarjeta de débito se procesan al instante.
• Las transferencias bancarias pueden tardar hasta 24 horas en reflejarse, y no podrás operar hasta que el sistema de OANDA los confirme.

Opciones de Retiro y Comisiones en OANDA

Las opciones de retiro en OANDA son prácticamente las mismas que las de depósito:

• Tarjetas de crédito y débito
• Transferencias bancarias
• Skrill
• Neteller

Al igual que con los depósitos, no se cobra ninguna comisión por los retiros. Esto es una gran ventaja, ya que no todos los brókers ofrecen retiros sin comisiones.

Velocidad de los retiros:

• No son tan rápidos como los depósitos, pero siguen siendo razonables.
• En mis pruebas, recibí los fondos en tres días hábiles.
• La aprobación del retiro fue más rápida de lo esperado, tardando solo un día hábil.

Apertura de Cuenta en OANDA

La apertura de cuenta en OANDA es sorprendentemente rápida y eficiente.

Proceso de registro:

• No necesité verificar documentos para abrir una cuenta de prueba.
• Pude tener mi cuenta financiada y lista para operar en menos de siete minutos.

Verificación de identidad:

• Solo deberás verificar tu identidad si depositas $9,000 USD o más, o si utilizas WISE para transferencias bancarias.
• Para cuentas Premium y Premium Plus, la verificación es obligatoria.
• Documentos aceptados: copia de pasaporte (preferido), tarjeta de identificación nacional o licencia de conducir.

Depósitos y Retiros – Mi Veredicto

Quedé muy satisfecho con los servicios de depósito y retiro de OANDA.

• Variedad de métodos de pago: opciones tradicionales y digitales.
• Sin comisiones por depósitos ni retiros.
• Procedimientos rápidos de apertura de cuenta y verificación de identidad que cumplen con las regulaciones internacionales.

Depósitos y Retiros – Mi Veredicto

Quedé muy satisfecho con los servicios de depósito y retiro de OANDA.

• Variedad de métodos de pago: opciones tradicionales y digitales.
• Sin comisiones por depósitos ni retiros.
• Procedimientos rápidos de apertura de cuenta y verificación de identidad que cumplen con las regulaciones internacionales.

Gama de Productos en OANDA

OANDA es un bróker especiali`zado en CFDs (Contratos por Diferencia), ideales para operaciones a corto plazo, day trading y scalping.

CFDs de Forex

• Acceso a 68 pares de divisas, incluidos pares mayores, menores y exóticos.
• El par USD/MXN está disponible para traders mexicanos.
• Apalancamiento de hasta 888:1 en pares mayores y 200:1 en pares menores.

Índices bursátiles

• 19 índices globales en MT5, incluyendo el S&P 500 (SPX500) y el NASDAQ.
• No hay índices específicos para México o Latinoamérica por ahora.

Commodities

• Solo 10 commodities disponibles:
  • Petróleo Brent y West Texas
  • Gas natural
  • Cobre
  • Trigo, maíz y soya
  • Azúcar
  • Oro y plata
• No hay CFDs de platino o paladio disponibles, pero puedes operar metales preciosos en pares cruzados como Silver/EUR o Gold/GBP.

Criptomonedas

• Acceso a 13 criptomonedas mediante CFDs:
  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Litecoin (LTC)
  • Dogecoin (DOGE)
  • Binance Coin (BNB), entre otras

CFDs de Acciones

• CFDs sobre acciones de los mercados financieros de Estados Unidos, Reino Unido y Europa.
• Apalancamiento máximo de 20:1 en acciones.

Gama de Productos – Mi Veredicto

OANDA ofrece una gama diversa de CFDs para los traders mexicanos:

• Amplia variedad de pares de divisas.
• Spreads competitivos y apalancamiento de hasta 888:1 en algunos instrumentos.
• Acceso a índices, acciones, materias primas y criptomonedas.

Servicio al Cliente en OANDA

Los principales canales de atención al cliente en OANDA son:

Chat en vivo:

• Disponible las 24 horas durante la semana de trading.
• Atención en inglés, chino, español, francés e italiano (aunque el soporte en español no está disponible las 24 horas).

Soporte por correo electrónico:

• Respuestas más detalladas que el chat en vivo.
• Tiempo de respuesta: hasta 2 días hábiles.

Soporte telefónico:

• Números de contacto en Estados Unidos, Australia, Canadá, Taiwán, Singapur, España, Francia, Alemania y Reino Unido.
• No hay un número específico para México, por lo que las llamadas internacionales podrían ser costosas.

Base de conocimientos en línea:

• Disponible las 24/7 en inglés y español.

Servicio al Cliente – Mi Veredicto

El soporte al cliente en OANDA es sólido, pero tiene algunos puntos a mejorar:

• El soporte en español no está disponible todo el tiempo.
• Las respuestas por chat en vivo pueden ser genéricas.
• El soporte por correo electrónico ofrece respuestas más útiles, aunque el tiempo de espera es más largo.

Educación e Investigación en OANDA

Educación

• Cursos de formación, webinars y tutoriales en el portal Learn.
• Contenido básico, ideal para traders principiantes.
• Problemas con el portal en español (error 404), aunque es probable que sea temporal.

Investigación

• Market Pulse: Noticias y análisis del mercado, con actualizaciones semanales por correo electrónico.
• Autochartist: Herramienta avanzada para escanear el mercado automáticamente y detectar oportunidades de trading en MT4 y MT5.

Veredicto Final sobre OANDA

OANDA es uno de los mejores brókers para traders de forex en México por las siguientes razones:

• Spreads competitivos, incluso en cuentas estándar.
• Apalancamiento de hasta 888:1 en pares principales.
• Herramientas avanzadas como Autochartist integradas en MT5.
• Procedimientos de depósito y retiro rápidos y sin comisiones.

Áreas de mejora:

• Mayor soporte en español.
• Contenidos educativos más avanzados.