Forex ผิดกฎหมายไหม? ข้อกำหนดทางกฎหมายที่คุณควรรู้ก่อนเทรด forex

Forex ผิดกฎหมาย หรือไม่? แล้วการเทรด forex คืออะไรกันแน่?

Forex ผิดกฎหมาย หรือไม่ เป็นคำถามยอดฮิต แต่ผมขออธิบายก่อนว่า Forex เป็นการซื้อขายถูกกฎหมายในระดับสากล แต่ยังไม่ใช่การลงทุนที่รองรับโดยหน่วยงานของไทย จึงยังไม่ถือว่า Forex ผิดกฎหมาย หรือถูกกฎหมาย 100% และในบทความนี้จะเจาะลึกทุกข้อกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ forex

Forex ผิดกฎหมายหรือไม่ สำหรับการลงทุน Forex ในประเทศไทย

เพื่อตอบคำถามว่า Forex ผิดกฎหมายหรือไม่ คุณต้องทราบก่อนว่าการให้บริการทางการเงินและการลงทุนในตลาดการเงินต่างๆ ในประเทศ อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และ ธนาคารแห่งประเทศไทย อย่างไรก็ตาม หน่วยงานเหล่านี้ ไม่ได้กำกับดูแลการลงทุนในตลาดการซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยตรง

แม้ว่าในปัจจุบันจะยังไม่มีโบรกเกอร์ CFD ใดที่มีตั้งอยู่ในไทยได้รับใบอนุญาตการดำเนินการลงทุนในการเทรด forex แต่นักลงทุนชาวไทยก็สามารถซื้อขาย CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับโลก เช่น

• คณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศ (IFSC) ของเบลีซ
• คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ของมอริเชียส

หน่วยงานเหล่านี้เป็นหน่วยงานการกำกับดูแลที่ถูกต้องตามกฎหมาย แม้จะไม่เข้มงวดเท่ากับหน่วยงานระดับสูงอย่าง FCA หรือ CFTC ก็ตาม แต่การกำกับดูแลโดยหน่วยงานตามกฎหมายเหล่านี้ก็ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่า โบรกเกอร์ forex จะปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการลงทุนที่เกิดขึ้นจะได้รับการคุ้มครอง หากมีความเสียหายเกิดขึ้น

การเทรด Forex ผิดกฎหมาย ในประเทศไทยหรือไม่?

การลงทุนซื้อขายเงินตราต่างประเทศหรือ forex ไม่ผิดกฎหมายไทย และรูปแบบการเทรดนี้ได้รับอนุญาตตามกฎหมายของไทย เพียงแต่ยังไม่มีโบรกเกอร์ใดที่ได้รับการรับรอง หรือมีการควบคุมการแลกเปลี่ยน รวมทั้งยังไม่มีกฎหมายเกี่ยวกับภาษี forex โดยเฉพาะ

การซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยตรงจากหน่วยงานทางการเงินของไทย ทำให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ CFD ส่วนใหญ่มักจะมีที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ CFD จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของ พระราชกำหนดการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ พ.ศ. 2485 ซึ่งเป็นชุดกฎระเบียบเกี่ยวกับการนำเข้าเงินตราต่างประเทศและหลักทรัพย์ของไทย

นอกจากนี้ โบรกเกอร์ยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของ พระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจของคนต่างด้าว พ.ศ. 2542 ซึ่งกฎหมายนี้เป็นตัวกำหนดวิธีการดำเนินการธุรกิจของต่างชาติ และขอบเขตที่จะสามารถให้บริการและจำหน่ายสินค้าต่อประชาชนไทยได้

สิ่งที่ผมอยากเน้นย้ำ คือ กฎหมายและระเบียบข้อบังคับสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา การติดตามการปรับปรุงกฎหมายหรือประกาศจากธนาคารแห่งประเทศไทยจึงเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากข่าวสารเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อการอนุญาตให้มีการการเทรด forex ในไทย รวมทั้งกฏระเบียบเกี่ยวกับสถานะซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ เป็นต้น

การเทรด forex คืออะไร: ทฤษฎีพื้นฐาน

การเทรดฟอเร็กซ์ หมายถึง การซื้อขายคู่สกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เพื่อสร้างผลตอบแทนจากความแตกต่างของอัตราการแลกเปลี่ยนเงิน

หากการเคลื่อนไหวของราคา forex ในตลาดเป็นไปตามที่คุณคาดการณ์ คุณก็จะทำกำไรได้ แต่หากเป็นไปในทิศทางตรงข้าม คุณก็จะขาดทุน โดยผลกำไรและขาดทุนสามารถเกิดขึ้นได้ทั้งตลาดทั้งขาขึ้นและลง

ในเว็บไซต์ Compareforexbrokers ของเรา การเทรด Forex จะหมายถึง การเทรด CFD Forex (Contract for Difference) นั่นคือการที่คุณไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อย่างแท้จริง แต่คุณเปิดสถานะซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ โดยการเปิดสัญญาซื้อขายเงินตรา หรือขายเงินตราขึ้นผ่านตัวกลางการแลกเปลี่ยนทางการเงิน หรือโบรกเกอร์ forex ที่มีให้บริการทั้งในและต่างประเทศ

ปัจจัยเสี่ยงของการเทรด forex ในประเทศไทย

แม้ยังไม่มีการฟันธงว่าการเทรด Forex ผิดกฎหมาย แต่การลงทุนนี้ก็ยังไม่ได้รับรองจากหน่วยงานและธนาคารแห่งประเทศไทยอย่างเต็มร้อย ทำให้การลงทุนด้วยวิธีนี้ยังไม่ปลอดภัยนัก หากเปรียบเทียบกับตลาดที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น หุ้น หรือพันฑบัตรรัฐบาล

ด้านล่างนี้ คือ สิ่งที่ผมอยากเตือนให้นักลงทุนที่มีความสนใจในการซื้อขายแลกเปลี่ยน หรือผู้ที่ลงทุนในการซื้อขายสกุลเงินอยู่แล้ว ให้ระวังและพยามหลีกเลี่ยงปัจจัยเหล่านี้

การใช้ Leverage และ Margin ที่มากเกินไป

เมื่อใดก็ตามที่คุณทำการเทรดฟอเร็กซ์ CFD โดยใช้ Leverage และ Margin นั่นหมายความว่า คุณกำลังจะยืมเงินจากโบรกเกอร์ เพื่อเพิ่มจำนวนเงินที่ใช้ในการเข้าถึงตำแหน่งการเทรดที่สูงขึ้น สิ่งที่ตามมาจากการใช้ Leverage ในจำนวนที่สูงขึ้นก็คือ ผลกำไรที่อาจสูงขึ้น และแน่นอนว่าโอกาสในการขาดทุนก็จะสูงขึ้นเช่นกัน

เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงนี้ ผมแนะนำให้เริ่มต้นการเทรดด้วย Leverage ที่ค่อนข้างต่ำ เพื่อฝึกฝนประสบการณ์ ก่อนที่จะเพิ่มการเปิดรับตลาดด้วย Leverage ที่สูงขึ้นในภายหลัง และการเรียนรู้วิธีการป้องกันความเสี่ยง (Hedge) โดยการคำนวณ pip value ที่เหมาะสม เพื่อลดโอกาสในการขาดทุนที่จะเกิดขึ้น

ความเสียหายจากความผันผวนทางการเงิน

แม้ว่าคุณจะสามารถทำกำไรได้จากการอัตราแลกเปลี่ยนเงินทั้งขาขึ้นและขาลง แต่ด้วยการเคลื่อนไหวที่มีความรวดเร็วและผันผวนสูงของอัตราแลกเปลี่ยนเงินที่ว่านี้ ก็อาจทำให้คุณขาดทุนได้อย่างรวดเร็วได้ทั้งขาขึ้นและลง หากการเปิดสถานะขายหรือซื้อของคุณสวนทางกับการเคลื่อนไหวของตลาด forex

เพื่อจำกัดความเสียหายของการลงทุน ผมแนะนำให้คุณทำการเทรดโดยใช้เงินคู่สกุลเงินหลัก ซึ่งมักจะมีความผันผวนต่ำกว่าและคาดว่าราคาจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างเป็นแบบแผนมากกว่า อย่างไรก็ตาม คุณควรจำไว้เสมอว่า ไม่มีคู่สกุลเงินใดหรือตลาดการเงินใดที่สร้างผลตอบแทนได้อย่างสมบูรณ์ ทุกการลงทนล้วนมีความเสี่ยง

การติดตามการเคลื่อนไหวของตลาดการเงินอย่างใกล้ชิดเป็นสิ่งที่ควรทำเป็นประจำ เพราะจะช่วยในการเรียนรู้และเพิ่มประสบการณ์การซื้อขาย และทำให้การคาดการณ์ทิศทางการเคลื่อนไหวของตลาดเป็นไปอย่างแม่นยำมากยิ่งขึ้น

ความผิดพลาดที่เกี่ยวข้องกับการเลือกใช้โบรกเกอร์

เมื่อคุณทำการเทรดกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ผมขอแนะนำให้ลองตรวจสอบใบอนุญาต หน่วยงานการกำกับดูแลและชื่อเสียงของโบรกเกอร์จากผู้ใช้งานจริง โดยใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือระดับสากล ได้แก่ FCA หรือ ASIC เป็นต้น

คุณควรหลีกเลี่ยง หากโบรกเกอร์มีการกระทำที่ผิดกฎหมาย หรือมีประวัติที่เป็นการฉ้อโกงประชาชนโกง รวมทั้งการดำเนินการอื่นๆ ที่ได้ตรงตามมาตรฐานโบรกเกอร์สากล

วิธีการเทรดอย่างปลอดภัยสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ในประเทศไทย

แม้ว่าการเทรดฟอเร็กซ์จะมีความเสี่ยง แต่ก็มีหลายขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ โดยเฉพาะเมื่อคุณเริ่มต้นการซื้อขาย ดังนี้:

1. ใช้บัญชีทดลอง (Demo Account)

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะมีบัญชีทดลองให้ใช้ ซึ่งช่วยให้คุณสามารถฝึกฝนการซื้อขายโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุนจริง คุณจะได้รับเงินเสมือนในจำนวนที่กำหนดไว้ และสามารถฝึกใช้เครื่องมือและฟีเจอร์ต่าง ๆ ของโบรกเกอร์และแพลตฟอร์มได้ โดยไม่มีความเสี่ยงจากการขาดทุนจริง

2. ระมัดระวังในการใช้ Leverage

คุณจะต้องใช้ Leverage ในการเทรดฟอเร็กซ์ CFD เสมอ อย่างไรก็ตาม ควรเพิ่ม Leverage อย่างช้า ๆ เพื่อไม่ให้เสี่ยงเกินไปในขณะที่ยังไม่มีประสบการณ์มาก

3. ไม่เทรดกับโบรกเกอร์ forex ผิดกฎหมาย

ก่อนการซื้อขาย คุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์นั้นๆ ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงทั้งในและต่างประเทศ เนื่องจากโบรกเกอร์ที่ไม่ได้มาตรฐานมักมีการดำเนินการที่ไม่โปร่งใสและเข้าข่ายเป็นการฉ้อโกงประชาชน ซึ่งมีความผิดตามกฎหมายไทย

เนื่องจาก ยังไม่มีหน่วยงานของไทย รวมทั้งธนาคารแห่งประเทศไทยเข้ามาทำหน้าที่ในการกำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ออนไลน์โดยตรง ผมจึงขอแนะนำให้คุณเลือกซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศแทน ยกตัวอย่างเช่น International Financial Services Commission (IFSC) ของเบลีซ, Financial Services Commission (FSC) ของมอริเชียส และ Seychelles Financial Services Authority (FSA) ของเซเชลส์

แม้ว่าหน่วยงานเหล่านี้จะไม่เข้มงวดเท่ากับหน่วยงานกำกับดูแลระดับสูง เช่น Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร หรือ Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ของสหรัฐอเมริกา แต่การได้รับการกำกับดูแลดังกล่าว ก็ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าการดำเนินการของโบรกเกอร์จะเป็นไปตามกฎหมายในระดับสากล ที่หากโบรกเกอร์ไม่ทำตามข้อปฏิบัติก็จะถือว่ามีความผิดได้

4. ใช้เครื่องมือการจัดการความเสี่ยง (Risk Management Tools)

เครื่องมือการจัดการความเสี่ยง เช่น การตั้ง stop-loss และ take-profit จะช่วยให้การเทรดของคุณอยู่ในขอบเขตที่ปลอดภัยและไม่สูญเสียเงินในจำนวนที่มากจนเกินไป

Noam Korbl ผู้ร่วมก่อตั้งเว็บไซต์ CompareForexBrokers ของเราได้ยกตัวอย่างถึงเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงที่เขาชื่นชอบไว้อย่างน่าสนใจ “การมองโบรกเกอร์ที่เสนอการตั้งคำสั่ง stop-loss แบบรับประกัน (GSLO) คือทางเลือกที่ดีที่สุดในการลงทุน”

และอธิบายต่อว่า “GSLOs มอบการป้องกันที่ดีที่สุด และรับประกันว่าคำสั่ง stop-loss ของคุณจะถูกดำเนินการในราคาที่คุณตั้งไว้ ดังนั้น การลงทุนของคุณจะปราศจากความเสี่ยงในระดับที่เกิน stop-loss ของคุณ แม้ว่าตลาดผันผวนสูงก็ตาม”

5. วางกลยุทธ์การเงินและการเทรด พร้อมปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด

ในฐานะนักลงทุน หากคุณไม่ใช้คุณลักษณะ Copy trading คุณก็จำเป็นต้องทำการวิจัยและสร้างกลยุทธ์การซื้อขายสกุลเงินด้วยตนเอง การมีแผนการลงทุนและกลยุทธ์ที่แข็งแกร่ง พร้อมทั้งยึดตามกลยุทธ์นั้นอย่างเคร่งครัด จะช่วยให้การซื้อขายของคุณมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

แต่หากคุณเป็นนักลงทุนที่มักเสียสมาธิในการซื้อขายง่าย ผมอยากลองพิจารณาการใช้บอทเทรดอัตโนมัติ หรือ EA เพื่อตั้งค่าโปรแกรมการซื้อขายตามกฎของคุณแทน อ่าน คู่มือการเทรด ของเราเพื่อข้อมูลการเทรดที่ดีที่สุดของคุณ

คำถามที่พบบ่อย: ซื้อขาย Forex ผิดกฎหมายหรือไม่?

หากฉันเทรดฟอเร็กซ์ในประเทศไทยต้องเสียภาษีอย่างถูกกฎหมายหรือไม่?

ใช่ คุณจะต้องจ่ายภาษีจากกำไรที่คุณได้รับจากการเทรดฟอเร็กซ์ในไทย ไม่ว่าจะเป็นการเทรด CFD หรือการเทรดฟอเร็กซ์ หรือการเทรดทอง แม้คุณจะทำการเทรดด้วยตนเอง หรือการใช้ EA ช่วยเทรดก็ตาม

Exness ดำเนินการตามกฎหมายในประเทศไทยหรือไม่?

Exness ยังไม่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานควบคุมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินของไทยและธนาคารแห่งประเทศไทย แต่เทรดเดอร์ที่อาศัยในไทยสามารถใช้บริการของโบรกเกอร์นี้ได้ ซึ่งข้อดีคือ โบรกเกอร์รายนี้เปิดให้เทรดฟอเร็กซ์ตลอด 24 ชั่วโมงตามเวลาการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์

การเทรด CFD Forex ผิดกฎหมายไทยหรือไม่?

การเทรด CFD ยังไม่ได้รับการควบคุมจากหน่วยงานในประเทศไทยโดยตรง และโบรกเกอร์ CFD ที่ตั้งอยู่ในประเทศไทยไม่สามารถให้บริการการเทรด CFD แก่ลูกค้าได้

อย่างไรก็ตาม คุณสามารถเข้าถึงการซื้อขาย CFD จากประเทศไทยได้ผ่านโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือจากต่างประเทศ โปรดศึกษาและวิเคราห์ความปลอดภัยของโบรกเกอร์ก่อนใช้งาน เพื่อความปลอดภัยของเงินทุนของคุณ

ฉันต้องเริ่มซื้อขายอย่างไร ไม่ให้เข้าข่ายเป็นการเทรด Forex ที่ผิดกฎหมาย?

การเริ่มต้นการเทรดฟอเร็กซ์ในประเทศไทยนั้นสามารถทำได้ง่ายๆ เพียงแค่เลือกโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ ลงทะเบียนเปิดบัญชี หรือลองใช้บัญชีทดลอง (demo account) เพื่อฝึกฝนการเทรดก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนด้วยเงินจริง

สำหรับการซื้อขาย forex คุณสามารถเลือกเทรดได้ทั้งบนเดสก์ท็อปและแอพเทรดที่รองรับ แต่อย่าลืมที่จะศึกษาและวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบ เพื่อลดความเสี่ยงในการเทรดของคุณ

ในฐานะมือใหม่ ฉันจะเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดในประเทศไทยได้อย่างไร?

สำหรับผู้เริ่มต้นเทรดในประเทศไทย คุณควรเลือกโบรกเกอร์ที่ดี ซึ่งมีการควบคุมจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้ มีเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงที่ดี เช่น การใช้คำสั่งหยุดขาดทุน (Stop-Loss) และการให้บริการบัญชีทดลอง (Demo Account) พัฒนาทักษะและกลยุทธ์การทำกำไรของคุณ